【大河财立方 记者 吴海舒 文 受访者供图】金融行业是职务犯罪的高发区，如何增强员工风险防范意识、构建全方位防护体系？银行从业人员如何提升金融反诈履职能力？

4月9日，光大银行郑州分行携手郑州市公安局组织开展银行从业人员职务侵占罪与挪用资金罪法律风险专题培训，邀请郑州市公安局经侦支队法制大队教导员授课，全行相关岗位员工参训学习，旨在进一步强化员工法律合规意识。

同期，培训会还邀请了郑州市公安局反诈中心黑灰产专班民警为全行人员开展反诈专题培训，助力员工规范开展反诈相关工作。

系统讲解，增强员工风险防范意识

培训现场，民警结合当下反诈工作实际，围绕常见电信网络诈骗类型展开细致讲解，深入剖析各类诈骗案件的作案手法、话术陷阱与识别要点，让员工全面掌握反诈核心知识。同时，紧扣银行工作实际，详细解读银行反诈工作指引，针对日常业务办理中的风险防控、可疑交易识别、客户反诈提醒等工作给出专业指导。

在风险专题培训环节，民警聚焦银行业职务犯罪高发风险，围绕法律界定、行为边界、典型案例、风险防控四大核心内容展开系统讲解，帮助全员认清法律红线，增强风险防范意识，筑牢思想防线，共同守护金融机构的资金安全与信誉。

构建全方位防护体系，要守住三道防线

在风险防控环节，培训重点强调构建全方位防护体系，筑牢业务部门自我管控、风险管理与合规监督、内部审计独立监督三道防线。

具体来看，要严格执行制度流程、加强员工行为管理，开展常态化警示教育，严格执行关键岗位轮岗、强制休假和离岗审计制度。健全风险识别与评估机制，加强业务条线监督检查，推动合规文化建设，将合规要求融入业务流程。开展独立审计，对内部控制的有效性、制度执行情况进行独立检查和评价，对审计发现的问题建立台账，全程跟踪整改进度，提升管理效能。

此次培训进一步强化了光大银行员工的法律意识与合规理念，全面提升全员识诈、防诈、反诈专业能力，切实筑牢全员反诈责任意识与风险防控底线。下一步，光大银行将持续深化警银协作，健全联动防范机制，把反诈防控深度融入金融服务全流程，紧盯重点场景、关键环节精准发力，全力守护客户资金安全，以实际行动践行金融机构社会责任，共同维护良好金融生态，共建和谐安全社会。

责编:岳炎霖 | 审校:李金雨 | 审核:李震 | 监审:古筝