【大河财立方消息】近日，中原银行焦作中站支行与警方紧密协作，成功阻断一笔63.4万元涉诈资金。这场与时间赛跑的“反诈阻击战”，成为警银联动守护百姓“钱袋子”的一个生动范例。
预警突响！会计主管“火眼金睛”识破异常交易
3月20日中午，中原银行焦作中站支行的会计主管紧盯电脑屏幕，突然，一条交易预警信息跳入眼帘——客户靳某的账户出现异常资金流动。多年的职业经验让她瞬间警觉：“账户交易金额异常，与日常交易模式严重不符！”没有丝毫犹豫，为保护客户资金安全，她立即启动紧急预案，对账户实施临时管控。
客户急电施压，银行冷静应对
仅仅10分钟后，支行柜台电话急促响起。“我的账户为什么被锁了？60多万的货款今天必须转出去！”电话那头，客户靳某情绪激动，强烈要求解控账户。面对质问，银行工作人员一边安抚客户，一边迅速上报分行。分行运营团队同步展开“数据追踪”，发现该账户与近期多起涉诈案件特征高度吻合！
警银联动，“一键冻结”斩断黑手
“账户必须进一步核查！”人民银行焦作市分行与焦作市反诈中心接到报告后，立即启动一级响应。此时，靳某多次致电催促解控，甚至声称“人在外地”，但工作人员敏锐发现其说辞前后矛盾。反诈中心经紧急核查，最终确认该笔资金系涉诈款项。随着警方“一键冻结”指令下达，63.4万元被牢牢锁定在账户中，诈骗链条被彻底斩断！
“这次成功拦截，是科技预警、经验判断和快速响应的有机结合。”中原银行焦作分行相关负责人表示，下一步中原银行焦作分行将继续坚持“以客户为中心”，在人民银行焦作市分行的指导下，深化与公安机关的协作机制，以案为鉴，提升风险预警和应急处置能力，织密反诈“防护网”，为焦作经济社会发展营造安全、稳定、和谐的金融环境。（姜英超 郝培欣）
责编:史健 | 审校:陈筱娟 | 审核:李震 | 监审:万军伟
发表文章1551篇
