中国证券报·中证金牛座记者3月17日从业内独家获悉，中国证券业协会近期组织制定了《证券公司反洗钱可疑交易报告数字化运用示范实践（征求意见稿）》，目前正在征求行业意见。该示范实践旨在提高券商反洗钱可疑交易报告工作质量，为行业提供借鉴和参考。

在金融监管持续升级的背景下，证券行业迎来反洗钱数字化转型关键节点。从示范实践的起草背景来看，当前，券商现有的可疑交易报告工作模式无法有效监控预警涉嫌洗钱相关犯罪行为，券商亟需运用大数据、区块链、人工智能等数字化手段赋能反洗钱可疑交易报告工作，切实提升券商洗钱和恐怖融资风险管理能力。

据悉，示范实践从业务和技术融合的角度出发，基于法律法规规范、洗钱典型案例、甄别实践经验等，指导券商建立一套适用于证券行业洗钱风险特征的专家规则模型与可疑报告流程。同时利用大数据、机器学习、图谱等数据分析和挖掘技术，数字化赋能可疑交易甄别与报告实践，以实现券商防控洗钱和恐怖融资风险、提升可疑报告工作效率、降低机构时间及人力资源投入成本等目标。

从主要内容来看，示范实践包括通用方法论和券商的实践案例两个部分。通用方法论从数据治理、模型构建、甄别报告、配套机制四个方面总结了一套适用于证券行业可疑交易报告工作的通用方法论；实践案例部分提供了两家券商开展可疑交易报告的工作实践，为行业机构开展相关实践提供有益经验和借鉴。

监管高压态势下，行业转型已迫在眉睫。记者注意到，中国人民银行浙江省分行2月17日披露的行政处罚决定显示，财通证券因未按规定履行客户身份识别义务、未报送大额交易或可疑交易报告，被处以195万元罚款，两名相关负责人也分别被处以罚款。

2024年11月，《中华人民共和国反洗钱法》修订通过，并于今年1月1日起正式实施。公开信息显示，2024年至今，多家券商因反洗钱法被处罚，而财通证券成为新《反洗钱法》施行后，首家因反洗钱相关问题被处罚的券商。

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