【大河财立方消息】9月4日，中国银保监会发布消息，根据前期的查处，银保监会对一批违法违规案件作出处罚决定。其中，广发银行面向不合格个人投资者发行理财产品投资权益性资产、向关系人发放信用贷款等多项违法违规行为，中国银保监会依法对该行罚没合计9283.06万元。

此外，广发银行合肥分行副行长董朝红，因为对合肥分行以理财资金违规投向房地产企业，对其给予警告并处罚款5万元的行政处罚。

广发银行表示，这一行政处罚，是监管机构于2017年在广发银行开展检查后做出的后续处罚。监管处罚信息公开表中所列事项主要是中国人寿入主广发银行之前发生的业务。噶航行高度重视、深刻反思，已针对监管机构指出的问题，采取一系列有力措施落实整改。其中，提到了我行理财业务等违反审慎经营规则。自资管新规、理财新规等系列办法发布实施后，该行理财业务已按照监管要求有序调整，并呈现稳健、可持续发展态势。

自成为中国人寿集团成员单位以来，广发银行表示，该行在中国人寿集团领导下，坚持科学稳健，进一步完善公司治理体系；坚持底线思维，进一步强化合规管理与风险防控。我行牢固树立合规经营理念，强化“合规是底线和生命线”的合规文化，深入全面开展排查，对发现问题和薄弱环节从机制建设、制度流程、信息系统等方面进行对标整改、源头整改、系统整改，内控合规管理体系日臻完善。

附广发银行违规事项：

（一）向关系人发放信用贷款

（二）对个人贷款资金使用未做到有效跟踪监控，使消费性贷款用于支付购房首付款

（三）违规办理无真实贸易背景银行承兑汇票

（四）对银行承兑汇票贸易背景审查不规范

（五）信贷资金购买本行理财产品

（六）以贷款资金作为保证金发放贷款

（七）不良贷款转让不规范

（八）违规向房地产开发企业发放流动资金贷款

（九）违规向资本金不到位的房地产开发企业发放贷款

（十）资金以同业投资形式违规投向房地产领域

（十一）理财资金违规投向房地产企业

（十二）面向不合格个人投资者发行理财产品投资权益性资产

（十三）未按规定向投资者披露理财产品投资非标准化债权资产情况

（十四）向地方政府违规融资,要求地方政府违规提供担保承诺

（十五）投资交易本行主承销债券超规定比例

（十六）信用卡透支用于非消费领域

（十七）案件信息报送不规范

（十八）未经任职资格核准履行高级管理人员职责

（十九）违规提前发放应延期支付的绩效薪酬

（二十）股东违规提名董事及监事

（二十一）股权质押管理不到位

责编:黄鑫 | 审核:李震 | 总监:万军伟